تحل سياسة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في بني ياس للصرافة محل "إطار مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب في بني ياس للصرافة" و"العقوبات المالية المستهدفة" المطبقة عند إقامة علاقة عمل، وكذلك كافة العمليات الجديدة أو المتجددة التي تقوم فيها بني ياس للصرافة بأنشطة مهنية، كما هو مفصل في إجراءات التنفيذ. يتم تنظيم الشركة من قبل البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة مع الالتزام الكامل بمعايير التنظيم وإرشاداته وفقًا لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب والعقوبات المالية المستهدفة.

باعتبارنا مزود خدمات مالية مرخصًا، فإننا ملتزمون تمامًا بمنع غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب. أولويتنا القصوى هي حماية سمعتنا، وحماية عملائنا وموظفينا الكرام، وضمان الامتثال لجميع الالتزامات القانونية والتنظيمية. لقد تم تصميم بني ياس للصرافة بدقة مع وجود نظام امتثال قوي، مدعومًا بفريق متخصص من المتخصصين في مجال الامتثال. وهذا يضمن أننا نحافظ على اليقظة المستمرة ضد أي نقاط ضعف محتملة أثناء تقديم مجموعة منتجاتنا وخدماتنا.

تحدد السياسات التوقعات والمعايير والسلوكيات في الأعمال التجارية.

الإجراءات أكثر تفصيلاً وتحدد العمليات اليومية.

الرقابة هي أدوات تستخدمها الإدارة لضمان امتثال الأعمال للسياسات والإجراءات.

الرقابة الداخلية

مسؤول الامتثال المعين لمكافحة غسل الأموال

التدريب المستمر للموظفين

الاختبار المستقل لبرنامج الامتثال لمكافحة غسل الأموال

تصميم برنامج امتثال مناسب لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ليظل متوافقًا مع قوانين ولوائح ومعايير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب المعمول بها وأفضل الممارسات الدولية في جميع الأوقات.

تطوير وتنفيذ برامج تدريبية حول مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب فيما يتعلق بجميع المخاطر ذات الصلة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل المنظمات غير المشروعة والإرهاب بما في ذلك طرق / وسائل معالجتها.

يقوم بإجراء فحص آلي في الوقت الفعلي لجميع الأطراف المشاركة في المعاملات ضد قاعدة بيانات التحقق العالمية والقوائم التالية، الأمم المتحدة، الإمارات العربية المتحدة، مكتب الأصول الأجنبية والتحكم، الاتحاد الأوروبي، المملكة المتحدة والداخلية واعرف عميلك 6.

تقديم تقارير منتظمة إلى المالك / الشركاء فيما يتعلق بجميع المسائل المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وضمان التحديثات في الوقت المناسب والتنفيذ الفعال.

الترتيب للاحتفاظ بجميع المستندات الداعمة اللازمة للمعاملات والعناية الواجبة والمراقبة والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة والتدريب على مكافحة غسل الأموال للحد الأدنى من فترة الاحتفاظ.

مراقبة تنفيذ وتنفيذ اللوائح الصادرة عن السلطات التنظيمية المحلية والسياسات والإجراءات الداخلية في جميع أنحاء المنظمة.

ومن الأهمية بمكان ضمان أن أصحاب المصلحة المناسبين يتعاملون بفعالية مع نتائج التدقيق الداخلي/الخارجي وقضايا الامتثال التنظيمي، بما في ذلك الامتثال لمكافحة غسل الأموال، بشكل سريع ومتسق. ويتضمن ذلك التقييم المستمر لكفاءة وفعالية وكفاية السياسات والإجراءات والأنظمة والضوابط الداخلية المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب و"العقوبات المالية المستهدفة".

تلتزم بني ياس للصرافة وموظفيها بالتعاون مع الجهات التنظيمية ووكالات إنفاذ القانون في دولة الإمارات العربية المتحدة لوضع تدابير فعالة لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل المنظمات غير المشروعة و"العقوبات المالية المستهدفة" بما يتوافق مع القوانين واللوائح والمبادئ التوجيهية ومعايير الصناعة ذات الصلة.